Mylo : l’application qui investit votre petite monnaie

Mylo : l’application qui investit votre petite monnaie

Fondateur et Président Directeur Général,
Mylo

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Industriel

Mots-clés

  • économies
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  • milléniaux
  • application mobile

Mylo : l’application qui investit votre petite monnaie

Publié le:
30 avril 2018
Date de l'événement:
Lundi, 30 avril, 2018 (Jour entier)
Par Daphnée Malboeuf

Qui a un jour dit que dépenses et économies ne faisaient pas bon ménage? Avec l’application Mylo, plus besoin d’un petit cochonnet pour vous aider à épargner.

Combiner dépenses et économies, voilà ce à quoi Philip Barrar a songé lorsqu’il a mis sur pied Mylo, une application mobile gratuite visant à faciliter l’épargne pour tous les Canadiens, en particulier la génération Y (18-36 ans).

Après avoir réalisé un vaste sondage auprès de 10 000 Canadiens, Philip a constaté que les  «milléniaux» peinaient à mettre de l’argent de côté.  C’est pourquoi il a choisi de créer une application mobile, qui, pour la modique somme d'un dollar par mois, se connecte aux différents comptes bancaires des utilisateurs et arrondit chaque achat au dollar supérieur. La petite somme restante, l’excédant des achats quotidiens, est alors investie automatiquement et permet aux gens de tranquillement de mettre de l’argent de côté.

«Atteindre nos objectifs financiers peut être parfois très ennuyant, relate l’ancien étudiant de l’Université de Concordia. Habituellement, les conseillers financiers nous suggèrent de couper sur les dépenses quotidiennes inutiles et généralement, les gens ne respectent pas vraiment ce genre de choses. C’est pourquoi l’un de nos objectifs était de permettre aux gens de développer de saines habitudes d’épargne sans trop se priver.»

Par exemple, si votre café au lait vous coûte 3,25 $ tous les matins, Mylo arrondira le montant à 4 $ et investira le 0,75$ restant dans un portefeuille diversifié et personnalisé de Fonds négociés en bourse (FNB), gérés par les experts de l’ancienne firme de gestion Tactex, acquise par Mylo Financial Technologies Inc en juin 2017.

L’avantage de cette application, qui est disponible en version iOS et pour les appareils Androïd, se cache dans sa simplicité.

Chaque utilisateur est appelé à répondre à quelques questions visant à définir les objectifs d’épargne et le profil d’investisseur, selon son seuil de tolérance au risque. Tous les lundis, l’application fait la somme des montants arrondis et débite le montant du compte bancaire pour le déposer dans le compte d’investissement, sur l’application. Soyez sans crainte, il est également possible d’effectuer des versements et des retraits dans votre compte en toute liberté.

L’importance de l’inclusion financière

Avant tout, Mylo a choisi d’utiliser la technologie à bon escient, dans le but de favoriser l’inclusion financière pour une partie de la population qui a habituellement moins recourt aux différents services d’épargne. 

«Lorsqu’il y a eu la crise économique, en 2008, les banques ont cessé d’innover, constate l’entrepreneur originaire de Boston. Au même moment, Steve Jobs a lancé la technologie iOS (iPhones) et les gens ont commencé à changer leurs habitudes de consommation. Pour la première fois, les gens consommaient à partir de leurs téléphones cellulaires. »

Contrairement aux banques qui ont longtemps été arriérées, cette application simple et efficace se veut d’abord à l’écoute des différents types de consommateurs, qui n’ont souvent plus de temps à consacrer aux longs rendez-vous avec des conseillers financiers.

«Le problème, c’est que la plupart des gens ne savent pas par où commencer», affirme Philip.

Avec moins d’un dollar en poche, les Canadiens peuvent désormais commencer à investir en plaçant leur petite monnaie, comme les enfants le faisaient auparavant avec leur petit cochonnet.

«La priorité pour nous était vraiment de rendre l’investissement accessible et abordable pour tout le monde et la technologie nous permet aujourd’hui de le faire.»

Grâce à des investissements considérables acquis lors de son passage à l’émission télévisée Dragon’s Den (version originale anglophone des Dragons) et auxquels ont participé Desjardins Capital, Robert Raich et l’investisseur fondateur First Capital Partners (FCP) en janvier, Philip entend peser sur l’accélérateur afin d’étendre ses activités dans les prochains mois,  dans le but d’offrir des services plus personnalisés à ses utilisateurs.

L'application mobile de Mylo: App Store (iOS) / Play Store (Android)

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